Desorgues & Associés désigne l'organisation globale et peut faire référence à l'un ou plusieurs des membres de Desorgues & Associés, dont chacun est une entité juridique distincte. Desorgues & Associés est une marque déposée.

Transmettre mon patrimoine

Une transmission de son patrimoine réussie, c’est une transmission anticipée !

Il s'agit ici d'un moment clef dans la gestion de patrimoine. Que cela se fasse en anticipé, et donc de vivant, ou au moment du décès.

Desorgues & Associés vous accompagne pour mettre en place une réelle stratégie patrimoniale afin que cette transmission réponde à des objectifs humains, financiers et juridiques. Cela passe par plusieurs actions possibles: démembrement de propriété, SCI, testament, mandat de protection future, etc...

Cet accompagnement se fait en trois étapes : ​

-  Réalisation d’un bilan patrimonial personnalisé

- Définition de vos objectifs

- Préconisations sur les actions à mettre en place

EXEMPLES D'ACTIONS MISES EN PLACE :

LE DEMEMBREMENT DE PROPRIETE


- Donation de la nue-propriété pour préparer la succession 

- Accompagnement à l'évaluation du patrimoine immobilier et financier : une étape clef pour un partage équitable entre les enfants, et pour le calcul des droits de donation. 

- Rédaction de convention entre usufruitiers et nu(s) propriétaires(s) pour réduire le risque de conflits

LES SOCIETES CIVILES : IMMOBILIERES OU DE PORTEFEUILLES

- Création de société civile : nos experts vous accompagne dans la rédaction des statuts,

et la mise en place de ces société.

- Evaluation et conseil sur les sociétés civiles déjà créées

- Suivi périodique de la vie de la société civile : comptabilité, actes juridiques ...

PRODUITS D'INVESTISSEMENT

Sélection de produits d'investissement tels que l'assurance vie :

- Cela permet de transmettre une partie de ses économies sans que cela

entre dans le calcul des droits de succession

- Mise en place concrète du contrat d'assurance vie : souscription simple ou conjointe, rédaction de clauses bénéficiaires personnalisées ...