DESORGUES & ASSOCIES
Transmettre mon patrimoine
Une transmission de son patrimoine réussie, c’est une transmission anticipée !
Il s'agit ici d'un moment clef dans la gestion de patrimoine. Que cela se fasse en anticipé, et donc de vivant, ou au moment du décès.
Desorgues & Associés vous accompagne pour mettre en place une réelle stratégie patrimoniale afin que cette transmission réponde à des objectifs humains, financiers et juridiques. Cela passe par plusieurs actions possibles: démembrement de propriété, SCI, testament, mandat de protection future, etc...
Cet accompagnement se fait en trois étapes :
- Réalisation d’un bilan patrimonial personnalisé
- Définition de vos objectifs
- Préconisations sur les actions à mettre en place
EXEMPLES D'ACTIONS MISES EN PLACE :
LE DEMEMBREMENT DE PROPRIETE
- Donation de la nue-propriété pour préparer la succession
- Accompagnement à l'évaluation du patrimoine immobilier et financier : une étape clef pour un partage équitable entre les enfants, et pour le calcul des droits de donation.
- Rédaction de convention entre usufruitiers et nu(s) propriétaires(s) pour réduire le risque de conflits
LES SOCIETES CIVILES : IMMOBILIERES OU DE PORTEFEUILLES
- Création de société civile : nos experts vous accompagne dans la rédaction des statuts,
et la mise en place de ces société.
- Evaluation et conseil sur les sociétés civiles déjà créées
- Suivi périodique de la vie de la société civile : comptabilité, actes juridiques ...
PRODUITS D'INVESTISSEMENT
Sélection de produits d'investissement tels que l'assurance vie :
- Cela permet de transmettre une partie de ses économies sans que cela
entre dans le calcul des droits de succession
- Mise en place concrète du contrat d'assurance vie : souscription simple ou conjointe, rédaction de clauses bénéficiaires personnalisées ...