DESORGUES & ASSOCIES
Nos expertises
LA GESTION PRIVEE
Votre patrimoine est unique, il est le fruit du travail et des choix effectués
au cours de votre vie personnelle comme professionnelle.
Avec Desorgues & Associés, vous avez un interlocuteur unique qui sera
le chef d’orchestre dans la gestion de votre patrimoine privé et professionnel.
A vos côtés dans l’installation de la meilleur stratégie patrimoniale, fiscale et financière,
il vous explique les différentes démarches et vous informe sur l’évolution de vos avoirs.
Les ETAPES de la gestion privée :
DEFINIR LES OBJECTIFS
- Optimisation de la performance des actifs (ex : revue du mode de gestion, des supports détenus…)
- Protection familiale (ex : conjoint survivant, enfant handicapé, rente-éducation…)
- Transmission anticipée et optimisée (ex : donations, renonciation à succession en faveur de ses enfants)
- Amélioration de votre fiscalité (ex : apport-cession de titres, plafonnement IFI, défiscalisation IR, levée de stock-options…)
- Génération de revenus extra-professionnels (ex : LMNP, LMP,…)
- Maintien du niveau de vie en perspective de la retraite
etc...
AUDIT DE VOTRE SITUATION
- Recensement de vos actifs (et passifs), de leur performance économique,
de leur niveau de risque et de leur mode de détention
- Etablissement d’un diagnostic patrimonial : vérification de l’adéquation de la structure du patrimoine et des actifs détenus avec les objectifs patrimoniaux poursuivis
- Appréciation de la qualité des partenaires financiers, revue des conditions contractuelles, benchmark des allocations d’actifs, du risque devises des produits détenus et proposés (risques encourus, transparence, niveau de contrôle et performance brute et nette d’imposition, …)
MISE EN PLACE DES OUTILS
Assistance à la mise en place opérationnelle des solutions financières et immobilières :
- Accompagnement dans les relations avec les tiers (banques, assureurs, banques d’affaires…)
- Evaluation des opportunités d’investissement (ex : Girardin industriel, contrat PERP/Madelin), recommandations et accompagnement à la contractualisation des investissements retenus
- Négociation des conditions financières et de reporting
- Définition d’un scénario économique central pour la gestion de l’ensemble du patrimoine, et en cas de gestion en direct, proposition d’allocations d’actifs et aide à la sélection des supports
Assistance fiscale et sociale :
- Aide aux déclarations fiscales (IR et ISF) et proposition d’options
- Assistance aux demandes de renseignements de l’administration et accompagnement lors de contentieux
- Travail sur l’optimisation des modes de rémunération (rémunération du dirigeant et du détenteur de patrimoine) et leurs impacts fiscaux et sociaux
SUIVI DE LA PERFORMANCE ET REPORTING
Vérification de l’exécution des conditions contractuelles des tiers
- Conduite de points réguliers avec vos interlocuteurs financiers
- Reporting régulier du patrimoine financier consolidé : vision fiscale (incidence IR et ISF théorique) et vision "juste valeur" ("marked-to-market")
- Suivi de la Performance du patrimoine, détail de la contribution des actifs détenus et comparaison avec les "best in class"
- Redéfinition continue du scénario macroéconomique central et proposition d’arbitrages en découlant
- Réévaluation des objectifs patrimoniaux